どんな投資戦略をとるべきなのか？

さて、投資をしなければ！という心になってもらったところで、
戦略について勉強してほしいと思います。

投資をするというのは、１株買ってみるということではありません。
一生涯を過ごすために、お金に縛られない生活をするために、すべてのお金について把握し、
必要な割合で投資をしていくことが本物の投資だと思っています。

１株買うくらいは投資とは言いません。
しっかりと自分の投資スタンスを持って考えて投資をしていきましょう。

これから防衛的投資家と、積極的投資家、ウォーレン・バフェットの投資戦略の３つについてお話します。
自分にあった投資戦略を見つけてください。

防衛的投資家の戦略

防衛的投資家とは、可能な限りリスクを取らない投資戦略のことです。
この場合、債券投資と株式投資を行っていきます。
今だと債券は金利が低いのでアメリカ、もしくはオーストラリア債券に投資することをオススメします。
株式は個別株を持ってもよいですが、基本的にインデックスをオススメします。
個々の業績に左右されず、パフォーマンスを出し続けるインデックスがイイでしょうね。

そして、
債券５０％：株式５０％の割合で投資を行います。
株価が高すぎるのでは？と思う方は、債券７５％：株式２５％の比率まで変更してもOKです。

債券は金利収入が定期的に入ってきます。今だと２％～３％程度でしょうか。
それに対して、株価は乱高下をするでしょう。
ただ、株式も持つ理由としてはインフレ対策です。

物価が上がった場合を想定してみましょう。
物価が５％ずつ１０年上がった場合、
１００万円の価値は５％ずつ下がり続けます。
今の１００万円の価値は１０年後現在の価値に直すと、６５万円ほどになっています。
マイナス３５％ですね。

１００万円を年３％の金利が付く債券に１０年投資をしていたAさんは、
１０年後１３０万円になっています。
このAさんは、手元には１３０万円がありますが、
実際に使おうと思うと、現在価値にして８４．５万円（マイナス１５万円）となっています。

債券投資の金利によって多少インフレ対策にはなってますが、確実に価値は減少しています。

一方債券５０：株式５０の割合で１００万円を投資していたBさんは、
債券は年３％の金利が付き、
１０年後、６５万円に

株式は、インフレに伴い７％ずつ成長をしていき、
１０年後９８万円に
合計で、１６３万円に。現在価値にして１０６万円となりました。

このように、債券１００％で保有するリスクは物価上昇リスクです。
このリスクも防ぐために株式投資も少なからず行う手法。
これが防衛的投資家の戦略です。

最初に、５０％：５０％で投資をしたら終わりというわけではなくて、
適度にリバランスを行う必要もあります。
株式投資が伸びて、金額の比率が３０％：７０％になったら、
５０％：５０％になるように株式を売って、債券を買い足すというのをしてください。

これによってブレにくい投資戦略を取ることが出来るでしょう。

積極的投資家の戦略

一方、積極的投資家の戦略はいたってシンプルです。

８０％以上株式投資に振り向ける戦略です。
株式市場は成長し続ける、なぜなら経済は成長し続けるから
という原則に基づき、株式市場に積極的に投資を行う手法です。

これは、一見ハイリスクに見えますが例えば、

ダウジョーンズというアメリカの日経平均株価みたいなものに、１９８０年から投資をした場合。
９００ドルが現在は２万５０００ドルになっています。

４０年で２７倍ですね。
社会人になって、１００万円を貯めた人がダウジョーンズインデックスに投資をしていれば、
６０歳リタイアする時には、２７００万円になっています。
十分な退職金と言えますね。
最初に投資した１００万円が２７００万円ですから、その後も投資し続けていれば、
もうすでにリタイアしているかもしれませんね。（笑）

これが積極的投資家の戦略です。

世界一の投資家ウォーレン・バフェットの戦略

どの世界にも超一流と呼ばれる人はいて、投資の中で超一流と言えばウォーレン・バフェットしかいません。
株式投資によって世界一になった人で、

このバフェットの投資手法は、
割安株を長期保有する
という戦略を取っています。

よく勘違いする人がいるのですが、
この割安株の定義はPERが1.0以下になっているものではありません。

ブランド力、ビジネスモデル等を総合的に検証して、割安となっている株を買う手法です。

そして、分散投資ではなく、基本的に集中投資をしています。

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